¿Qué es rebalancear un portafolio?

Es ajustar las posiciones para que la cartera vuelva hacia una asignación objetivo elegida.

¿Cada cuánto conviene rebalancear?

No existe una frecuencia universal; algunos usan períodos fijos y otros actúan cuando el desvío supera un umbral.

¿Para qué sirve un umbral mínimo?

Evita operaciones pequeñas cuyo coste o esfuerzo puede superar el beneficio de corregir un desvío mínimo.

ASIGNACIÓN • RIESGO • DISCIPLINA

Rebalanceador de Cartera

Calcula qué comprar o vender para volver a tu asignación objetivo.

Valor de cartera0

Objetivo total0

Compras necesarias0

Ventas necesarias0

Mayor desvío0

Activos a ajustar0

Nuevo efectivo aplicado0

Alertas de desvío0

Cartera después del nuevo efectivo0

Comisiones estimadas0

Efectivo adicional necesario0

Efectivo restante0

Activos

Introduce el valor actual y el porcentaje objetivo de cada activo.

Añadir activo desde mercado liveUnidadesSelecciona mercado y unidades; usa el precio live para añadir o actualizar su valor actual.

Plantillas

Umbral mínimo para operar

Comisión estimada por operación

Umbral de alerta de desvío

Nuevo efectivo para invertir

Ignorar ajustes por debajo del umbral

Activo	Valor actual	Peso actual	Peso objetivo	Valor objetivo	Desvío	Participaciones	Precio	Participaciones a comprar	Participaciones a vender	Acción	Importe	Fee est.

Comparación de asignación

Actual vs objetivo vs después del rebalanceo.

ActualDespués del rebalanceoObjetivo

FLUJO PRÁCTICO

Rebalancea con efectivo, umbrales y costes

Usa primero el nuevo efectivo

Los aportes se aplican a las compras antes de considerar cualquier venta; las ventas solo financian la parte que el nuevo efectivo no puede cubrir.

Define una alerta de desvío

Cada fila muestra peso objetivo, peso actual y desvío. Aparece una etiqueta de alerta cuando el desvío supera el umbral configurado (por defecto ±5%).

Controla las cantidades

Opcionalmente introduce participaciones actuales y precio por participación para ver cuántas comprar o vender en cada activo.

Controla el tamaño de las operaciones

El umbral mínimo se mide en puntos porcentuales. Las desviaciones pequeñas pueden mantenerse para reducir operaciones y costes innecesarios.

Comprueba el financiamiento

Las comisiones no se ocultan. El plan informa costes, efectivo restante o el efectivo adicional necesario para completar las operaciones.

Método revisado el 24 de agosto de 2026 · Referencia: guía de asignación y rebalanceo de Investor.gov.

Importante: Los objetivos usan el valor actual más el nuevo efectivo. Las comisiones aparecen como necesidad de efectivo; no se incluyen impuestos, spreads ni impacto de mercado.